В настоящее время мы проходим уже 5й цикл криптовалют. Прошло уже целое поколение людей, варящихся в этом адовом котле. Криптовалюты до сих пор воспринимаются как способ «стать богатым быстро», и это полностью затмевает суть.
Из-за которой большинство тех, кто пришел на этот рынок, остаются — и останутся — ни с чем.
Между тем, годы, проведенные на этом рынке, позволяют выделить ключевые правила, придерживаясь которых и можно добиться результата. За основу мы возьмем легендарный ныне топик от одного из основателей венчурной фирмы Spartan Group.
Нас интересует конкретный результат — то самое вожделенное «богатство», и не какое-то абстрактное в духе инстаграма, а очень даже конкретное. Выражающееся в долларовой стоимости вашего криптопортфолио.
Главные правила, как стать богатым в криптовалютах
Мы их рассмотрим далее, вкратце и не очень.
Время играет на тебя
В криптовалюты приходят очень разные персонажи, которые находятся на разных совершенно позициях, такие как:
- обычные люди (розница);
- основатели проектов;
- инвесторы;
- трейдеры;
- разработчики.
Все они сделали на прошлых циклах деньги, придерживаясь, фактически, одного-единственного правила:
Долгосрочно владея активом, стоимость которого растет со временем
Это кажется очевидным и… таковым не является, поскольку в криптовалюты приходят вовсе не за этим. Потому что все хотят быстро, а единственный способ сделать быстро это радикально рисковать. И процент проигравших при таком заходе практически абсолютен.
На один трейдерских успех приходятся сотни неудач. Единственный способ сделать уверенные бабки в долгосроке — использовать тактики фондового рынка, и главная там:
Выбрать ценный актив и додержать его до пика цикла, сколько бы времени и моральных усилий это не заняло
Парадоксально, с этой задачей большинство не справляется в каждом цикле, раз за разом.
Все путают владение с трейдингом
В крипторынок приходят за быстрыми бабками и поэтому многие уверены, что деньги тут делаются только трейдингом.
Это не так. Более того, это ВООБЩЕ не так.
Несмотря на то, что есть успешные трейдеры, статистически, большинство трейдеров, особенно с плечом, полягут на кровавом финансовом поле.
Практически все крупные портфолио держат лишь долгосрочные инвесторы — а вовсе не трейдеры
Либо те, кто взял свои трейдерские успехи и оперативно перешел на инвесторскую стезю. Любые исключения это правило лишь подтверждают.
Не путайте нарративы и естественное развитие
Весь рынок всегда живет сказкой, которую он себе же рассказывает. Эти истории — нарративы — меняются постоянно.
Вчера это биткоин и эфир, сегодня мемекоины, завтра быстрые сети, послезавтра L2, затем это ИИ, после это децентрализованные сервисы, удивительные игры, сказочные сервисы. История всегда будет прямо перед носом.
Каждая такая сказка обещает:
- революцию;
- что будущее изменится;
- что нужно покупать немедленно;
- те, кто не успеют, останутся нищими навсегда.
Все это порождает FOMO — страх остаться ни с чем. А графики таких активов всегда выглядят следующим образом:
На самом же деле, долгосрочные деньги делают только проекты с устойчивым, естественным развитием. И это занимает время — больше времени, чем кажется.
Чтобы новая технология не только появилась, но и развилась — требуются годы. Долгосрочные инвесторы знают об этом и набирают такой актив на всех просадках.
Новички же и азартные граждане, бегающие за нарративами, всегда скупают такие активы на вершине и теряют в процессе все, включая веру в себя.
Не путайте сказку с реальной пользой. Запомните:
Чем быстрее растет незаработанная стоимость, тем быстрее она исчезнет
Другими словами, если цена растет не потому, что проект в основе этой цены работает, а потому что на ее навалились спекулянты — этот праздник жизни продлится недолго.
Не отбрасывайте новое и непонятное
Я знаю массу трейдеров и инвесторов с опытом, которые демонстрируют собой дедов-консерваторов, мгновенно отвергающих новое.
Им ничего не нравится, они прячут свой страх быть неправым за скептицизмом и пропускают одну новую индустрию за другой. Одну возможность за другой. Раз за разом, вновь и вновь.
Только чтобы затем бежать за нею вслед, годами спустя, когда уже поздно.
Внимательно посмотрите, что сейчас модно на рынке. Позвольте молодым переубедить вас, не падайте в дедовскую нору отрицания, из которой не будет выхода.
Ищите, на что жалуются
Как найти проект с долгосрочными перспективами? Не так уж сложно. Это будет тема:
В которой максимальное число жалоб
Лучшие венчурные и коммунальные проекты создаются, что решать реально существующие — а не выдуманные — проблемы.
- Надоело хамство таксистов и телефонных операторов — рано или поздно будет создан Uber.
- Надоело платить монополистам в лице Google и Amazon втридорога за их облачные сервисы — будут созданы децентрализованные облака.
- Надоело что биткоин медленный и в нем одни богатые — будут созданы быстрые и дешевые сети.
То, на что люди жалуются больше всего, быстрее получит оптимальное решение. Именно там и находятся будущие финансовые возможности.
Чем раньше начнешь, тем лучше
Чем раньше ты войдешь в новую и незнакомую индустрию, тем больше возможностей там обнаружишь.
Однако, тем больше знаний понадобится, чтобы найти в этой теме самые ранние и ценные проекты
Одно дело, войти в проект с капитализацией в 10 миллиардов долларов. Это легко, это может любой. Там больших денег не будет.
Совсем другое — войти в перспективный проект еще до его запуска, трезво понимая его возможности.
Поэтому, нужно:
- Найти только зарождающуюся индустрию.
- Изучить ее настолько глубоко, чтобы найти будущих победителей.
Сейчас все говорят про ИИ, а между тем уже на горизонте квантовые вычисления:
- Именно сейчас решается, кто на них сделает деньги.
- Именно сейчас запускаются проекты, которые выстрелят через 3-4 года.
Ими заниматься надо сейчас — а не когда они станут популярными. Всегда смотри на 3 шага вперед.
Не ищи стабильности
Сюда не приходят за стабильностью, сюда приходят делать деньги.
Если нужна стабильность — сиди на зарплате. Тут ее нет
У инвестиций в блокчейны масса рисков, как финансовых, так и юридических — но если ты прав, все риски окупятся тысячекратно, и это даже не фигура речи.
Не мешай накоплению
Сложный процент — 8е чудо света, как говорил Баффет. В инвестициях нет ничего важнее накопления:
Если ты прыгаешь между проектами каждые несколько месяцев, если ты постоянно продаешь ценные активы на первом же ценовом рекорде, если ты нигде долго не задерживаешься — ты проиграешь везде.
Аналогично касается тех, кто ищет работу в этой сфере. Меняя компанию каждые полгода ты потеряешь и деньги, и репутацию.
Крипты — величайший тест на жадность
Приток быстрых и шальных денег привлекает в эту индустрию массу людей, большинство из которых не проходят тест на жадность и честность.
Очень многие этот тест провалят.
Можно сделать деньги краткосрочно — но все остальное, включая вожделенные долгосрочные результаты — будет неизбежно потеряно.
Решает репутация, а не груда денег в краткосроке
Многие проекты хвастаются сиюминутными успехами. Многие основатели таких проектов проваливаются, нанимая персонал и заключая сделки.
Важны не деньги сейчас — важны перспективы на долгосрочное и непрерывное создание богатства.
Следи за волатильностью
Чем рынку хуже, тем тебе должно быть лучше. Волатильность, когда цену колбасит по всему графику, на повышенных рисках — именно та цена, которую ты платишь за превосходные результаты и огромные доходы.
В учебниках говорят, что волатильности надо избегать. В действительности же это уникальное время возможностей, если знаешь, что делаешь.
Если у возможности низкий порог входа
В таком случае вместо:
- Что может пойти не так.
Нужно думать:
- Что если это таки сработает.
Найди свои сильные стороны и масштабируйся
Существуют тысячи способов, как найти себя в рынке и инвестициях.
Когда ты находишь себя и свои сильные стороны — положи на алтарь всего себя и затем масштабируйся.
Найми людей, найди команду единомышленников, найди тех, кто разбирается в теме лучше чем ты.
Делай только то, что у тебя хорошо получается — не играй в игры на чужом поле
Составь список людей
Крипты привлекают самые яркие и продвинутые умы.
Они также привлекают неисчислимое количество шарлатанов, обманщиков и мошенников.
- Составь список людей, на которых можно положиться.
- Состав список тех, кого ты никогда не будешь слушать.
Всегда ребалансируй эти списки. Никто не занимает там место гарантированно.
Половина секрета богатства
Стать богатым — лишь половина задачи. Вторая половина — это богатство сохранить.
Не пытайся резко улучшить свой образ жизни, чтобы соответствовать своему бумажному богатству после яркого бычьего рынка.
За бычьим рынком всегда идет крах и рецессия — ты к ним готов?
Правило ставки
Есть очень простая тысячелетняя мудрость:
Не ставь то, чего у тебя нет, чтобы выиграть то, что тебе не нужно
Не путай плечо с гениальностью
Не надо путать результаты с кредитным плечом и гениальность. Каждый цикл, каждый буквально месяц, сотни людей будут хвастаться 8-значными успехами.
Ты не услышишь от них ни слова, когда они все потеряют за 1 день
Результаты на фьючерсах и сделках с огромным плечом не играют никакой роли. Победители и проигравшие здесь мгновенно меняются местами.
Так долгосрочное богатство не делается.
Эффект Даннинга-Крюгера
Не попадайся на эффект дурака. Если кто-то рано сделал миллионы на крипто, это не сделает его авторитетом по:
- вопросам криптографии;
- макроэкономики;
- политики;
- медицины.
И так далее. Никогда не твори себе кумиров.
У людей всегда есть скрытые мотивы
Крипты живут сказками. Эти сказки не появляются сами по себе — их создают люди.
У людей всегда есть скрытые мотивы, которые не видно со стороны
Всегда думайте, в чем подвох. Если вы его не видите — значит уже в него попались.
В крипте нет иерархии
Только тут люди с состоянием в миллиард долларов и люди с 1 долларом в кармане находятся в одном и том же месте.
Используйте эту возможность, чтобы жадно перенимать знания и опыт.
Делитесь опытом
Если вы щедро делитесь опытом с другими — правильные люди ответят вам тем же.
Если вы скрываете знания — с вами поступят аналогично.
Учитесь у опытных
Учитесь у опытных парней но исключительно в теме, в которой они разбираются.
- Игнорируйте трейдеров, рассуждающих о технологиях.
- Не слушайте разработчиков, говорящих о рынках.
Каждый должен заниматься своим делом. Универсальных экспертов не существует.
Будьте благодарным
В рынке криптовалют существуют огромные, неочевидные и ассиметричные возможности.
Одно простое знакомство с командой трейдеров или разработчиков, новая работа, очередная инвестиционная возможность — все это может сделать вас богатым
Помогайте другим, оказывайте ответные услуги для тех, кто помог вам — всегда будьте благодарны за любую помощь.
Думайте наперед
Это — чрезвычайно молодая индустрия. Никто не знает и никто не скажет вам, как все получится и чем обернется оказанная вам или вами услуга.
Многие когда начинают не могут получить никакой помощи, ни от кого. Затем проходит цикл и люди, которые вас отвергли, начнут искать ваш же совет.
Помните, тут ничего не пропадает и ничего не забывается.
Не делитесь с тем, кто не достоин
Если вы хороши в своем деле, если вы всему научились и получили результат — люди будут вас постоянно одолевать и что-то от вас хотеть.
Запомните:
Никогда не уделяйте время людям, которые не собираются отвечать щедростью на щедрость
Не разбазаривайте свой опыт и время на тех, кто этого не достоин.
Каждому свое
Люди, в основе своей, получают именно то, что и заслуживают.
Можно сколько угодно ныть, что кто-то открыл ценный токен раньше тебя, что у разработчиков и инсайдеров преимущество, что аналитикам мало платят и что вам не хватило знаний найти рыночную драгоценность.
Можно ныть, а можно сделать правильные выводы и двигаться дальше
И наконец:
Помни о том, что важно
Криптовалюты — это Дикий Запад финансов. Тут ежечасно делаются и теряются состояния.
На каждом цикле рынок захлестывают истории о сказочных богатствах. Большинство этих груд золото превратятся в золу на цикле следующем.
Просто всегда помните, ради чего вы здесь, что для вас важно и когда достаточно — это достаточно.
